W jakich sytuacjach oraz momentach, warto posiadać lub opracować konkretny plan finansowy? Pewnie, że jest to nie tylko metoda na to, jak w skuteczny i odpowiedni sposób rozłożyć posiadane przez nas pieniądze, chociażby w kontekście wydatków które generujemy lub innych adekwatnych do tego przypadkach. Jednak głównym oraz najważniejszym założenie planu finansowego, jest wskazywanie też przeznaczenia środków a więc naszych pieniędzy, przy jednoczesnym określaniu źródeł ich pochodzenia. Ma to nie tylko diametralne znaczenie w przypadku naszego budżetu domowego, ale też kapitału firmy czy ogólnie inwestycji jakie zamierzamy w najbliższym czasie zrealizować. Plan finansowy to nic innego jak dokładne i szczegółowe sprecyzowanie wszystkich naszych działań finansowych, jakichkolwiek zabiegów które pragniemy przeprowadzić lub wykonać w adekwatnym do tego przedziale czasowym, czy zgodnie z danym do tego założeniem albo sytuacją. Dlatego po uwzględnieniu i przeanalizowaniu tego wszystkiego o czym powyżej mowa, warto się więc zastanowić czy taki plan finansowy nie jest dla nas również wskazanym rozwiązaniem, czymś co może okazać się nader przydatne. Właśnie wraz z nim możemy przecież ustalić nasze wydatki czy też bardziej racjonalnie dysponować posiadanymi pieniędzmi, obracając nimi zgodnie z konkretnym wcześniej założeniem.